Phoenix MGA
Un portail que vos courtiers partenaires utilisent eux-mêmes : ils remplissent, la prime se calcule, vous décidez, la police sort. Et si vous venez de changer de système de gestion, Phoenix se branche à côté sans y toucher.
Le point de départ
Beaucoup d'agents généraux viennent de vivre une migration de système de gestion difficile. Personne dans l'équipe n'a envie de recommencer, et c'est parfaitement légitime. Phoenix MGA n'est pas un remplacement : c'est une plateforme de souscription en ligne qui vit à côté de ce que vous avez déjà.
Vos souscripteurs actuels continuent exactement comme avant. Rien ne bouge dans leur journée tant que vous ne le décidez pas.
Un souscripteur plus jeune peut prendre la plateforme en charge et devenir votre spécialiste de la souscription en ligne au fil des mois.
On démarre petit et on ajoute. Un des trois peut être un programme exclusif co-marqué avec un courtier partenaire de votre choix.
Module 1
Un produit d'assurance, c'est un formulaire, des règles et une grille de prix. Chez Phoenix, vous les montez vous-même, sans développeur et sans attendre une mise à jour.
Module 2
Vos taux, vos facteurs et vos minimums de prime, appliqués au moment où le courtier remplit le formulaire.
Le courtier voit la prime, les taxes et les frais avant de soumettre. Plus d'attente pour une indication de prix.
Frais de police, honoraires de l'agent général et frais de placement traités chacun selon leur règle fiscale.
Les risques hors appétit sont refusés ou signalés automatiquement selon vos critères.
Ce qui dépasse les paramètres part vers un souscripteur humain, avec le dossier déjà monté.
Acceptation, refus ou contre-proposition, avec la justification consignée au dossier.
Module 3
Une soumission acceptée devient une police sans ressaisie, et la police vit ensuite dans le même système jusqu'à son échéance.
L'avenant est le point où la plupart des plateformes de soumission en ligne s'arrêtent. Elles savent produire une soumission, parfois une police, puis le dossier retombe dans le système de gestion et l'équipe recommence à travailler à la main.
Phoenix va jusqu'au bout du terme : l'avenant, le calcul au prorata, la facture qui suit, le remboursement en cas d'annulation. C'est ce qui fait la différence entre un outil de vitrine et une plateforme sur laquelle on bâtit un programme.
Module 4
Encaissement par carte au moment de l'émission, avec reçu automatique.
Étalement sur plusieurs versements, avec entente et calendrier générés au dossier.
Ce qui est facturé, ce qui est encaissé, ce qui reste dû, par police et par courtier partenaire.
Remboursements liés aux avenants et aux annulations, avec pièce distincte.
Module 5
C'est la partie que vos courtiers voient. Elle porte votre marque, pas la nôtre.
Module 6
Vous tenez votre comptabilité et vos activités dans votre plateforme actuelle et vous voulez que ça reste ainsi. Phoenix peut y déverser ce qu'il produit, au lieu de vous obliger à ressaisir.
Chaque police émise dans Phoenix est transmise à votre système avec ses données de base et son terme.
Les avenants, renouvellements et annulations remontent comme activités dans le dossier existant.
Les factures et encaissements sont poussés vers votre comptabilité pour éviter la double saisie.
La passerelle se conçoit selon les capacités d'échange de votre plateforme et fait l'objet d'un cadrage technique distinct. Si elle n'est pas retenue au départ, votre équipe reporte manuellement, exactement comme aujourd'hui, et la passerelle peut s'ajouter plus tard sans rien refaire.
La portée type d'un premier mandat
La première rencontre sert à choisir le produit de départ. Idéalement le plus simple des trois, celui dont vous connaissez la tarification par cœur.
Nous montons ce produit, vous le testez avec un courtier de confiance, et une première police sort en conditions réelles. C'est à ce moment que la discussion sur les deux autres produits devient concrète.
Le calendrier et le prix se fixent une fois la portée arrêtée. Écrivez-nous et nous préparons une proposition sur mesure.
Une rencontre d'une heure suffit pour cadrer un pilote : un produit, un formulaire, une police émise de bout en bout.